MODULANCE Gestion Privée
Expert-conseil en placements financiers et immobiliers,
spécialisé en stratégie de transmission.
Partenaire des professions comptables et notariales.
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A l'écoute de vos besoins et attentes, nous vous apportons des solutions pour construire avec vous un patrimoine sur mesure qui réponde à votre situation juridique et fiscale.
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Un grand merci à tous, professionnels et particuliers, pour votre fidélité !!!
Vous êtes à présent 1200 personnes à lire tous les mois notre lettre d’information patrimoniale et c’est pour nous une très grande fierté. Il est vrai que nous faisons tout pour vous conseiller au mieux de vos intérêts et votre fidélité en est la meilleure preuve. N’hésitez donc pas à en faire profiter vos amis et relations qui je l’espère auront le plaisir de rejoindre notre liste d’abonnés.
E-mail : modulance@live.fr
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N Notre cabinet
Notre vision, exclusivement tournée vers l'expertise, privilégie les relations sur le long terme. Face à un secteur d'activité dominé par la loi des grands groupes, nous avons fait le choix d'une structure légère pour apporter à nos clients un service personnalisé, un suivi attentif et une réactivité maximale. Dédiée aux particuliers comme aux entreprises, notre approche se fonde sur 15 ans d'expérience dans le domaine financier et place la transparence et la confiance au cœur de notre action.
N Un accompagnement sur mesure adapté à vos besoins
La consultation simple:
Notre expérience nous permet de sélectionner pour vous, les meilleurs supports d'investissements des marchés financiers et immobiliers. Mais avant tout, il est important que votre Conseiller Privé prenne le temps de cerner vos besoins pour qu'en retour il vous propose la solution patrimoniale la mieux adaptée à votre situation. Cette consultation informelle et gratuite permet de vous conforter dans vos choix et objectifs, elle ne vous engage en rien, si ce n'est de bénéficier des conseils d'un professionnel du patrimoine.
L’étude patrimoniale globale:
Selon les cas, et si vous le souhaitez, il pourra vous être proposé d'approfondir le sujet en recourant à une étude patrimoniale globale. Votre Conseiller Privé réalise une étude globale approfondie où tous les paramètres sont étudiés : social, fiscal, investissements, crédits, retraite... Les orientations vous sont proposées à l'aide de simulations très précises. Vous arbitrez en fonction de vos attentes avec l'accompagnement de votre Conseiller.
L'étude se déroule en 3 étapes :
ETAPE 1: DECOUVERTE
| Recueil de vos données familiales, fiscales, juridiques et financières pour constituer votre dossier. Puis, dans un second temps, identification de vos objectifs patrimoniaux.
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ETAPE 2: ANALYSE
| Remise d’un dossier « Constats » qui analyse et détaille votre situation d’un point de vue familial, patrimonial, fiscal, budgétaire et successoral. Cette étape clé permet de souligner les forces et les faiblesses de votre organisation patrimoniale. |
ETAPE 3: STRATEGIE
| Remise d’un dossier « Stratégie » qui, sur la base des points validés lors des Constats, propose et décrit l'ensemble des mesures et actions à mener pour atteindre les objectifs visés et optimiser votre patrimoine à court et long terme. En fonction des décisions prises, nous serons amenés à travailler en collaboration avec un réseau de partenaires spécialistes : Avocat, Expert comptable, Notaire. HONORAIRES* établis via une lettre de mission
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* Si le conseiller essaye de vous vendre un produit à tout prix, vous êtes en présence d’un vendeur. Si à l’inverse le conseiller vous conseille en bonne intelligence, attendez-vous à ce qu’il vous facture des honoraires. Le fait même de payer des honoraires, c’est vous garantir de son intégrité.
Le suivi personnalisé: Nous avons voulu rendre accessible à l'ensemble de nos clients le concept de Family Office. Dans ce contexte, notre mission est de protéger vos intérêts pour vous aider à développer votre patrimoine dans les conditions les meilleures et le transmettre à vos générations futures. Nous intervenons pour assurer la gestion de vos actifs, pour faire un point régulier sur vos placements, pour orienter vos décisions en fonction de la conjoncture et des évolutions de votre situation personnelle ou professionnelle. Nos Conseillers Pivrés vous apportent un suivi personnalisé et permanent qui vous apporte la sérénité d'un regard expert et attentif à votre patrimoine.
N Services & Produits
Nos domaines d'intervention :
• Conseil en investissements financiers & gestion d'actifs
• Simulations de défiscalisation immobilière
• Recherche ciblée de biens immobiliers pour l'investissement
• Organisation juridique et fiscale du patrimoine
• Protection de la famille
• Transmission du patrimoine privé (et professionnel)
• Bilan retraite
Nos solutions patrimoniales :
• Assurance vie euros et multisupport
• Bon de capitalisation
• FCPI FIP
• LMP LMNP
• Girardin
• Monuments historiques
• Scellier ancien et neuf
• Bouvard
• Malraux
• SCPI OPCI
• Contrat retraite article 83
• Contrat retraite Madelin
• PERCO
• PERP
N Professionnalité :
- MODULANCE est un cabinet indépendant qui n'encaisse aucun fond, hormis ses honoraires de conseil. L'ensemble des versements financiers sont établis directement à l'ordre des Banques, Assureurs ou Notaires dépositaires des fonds.
- Nos Conseillers Privés sont soumis au strict respect du secret professionnel.
- Nos Conseillers sont tous diplômés d'un MASTER en Gestion de Patrimoine et titulaires de la Compétence Juridique Appropriée (CJA), ce qui leur permet d'établir des consultations juridiques relevant directement de leur activité de conseil en Ingénierie Patrimoniale. A ce titre, ils peuvent vous conseiller sur des sujets tels que : les régimes matrimoniaux, le pacs, le divorce, les familles recomposées, les libéralités, les droits de succession et bien d'autres thèmes qui nécessitent de réelles compétences plus qu'une vague culture.
- Membre Certifié Essentialis, MODULANCE s'est également doté de la Charte de Déontologie Essentialis, par laquelle nous nous engageons à mettre au service de nos clients une compétence et un service avérés. Ce réseau compte 53 cabinets indépendants et 9 Experts-comptables qui se rencontrent régulièrement afin d'échanger et partager leurs expériences respectives. A travers ces rencontres, tous militent pour permettre à ce métier de conquérir ses lettres de noblesse. Essentialis en tant que partenaire de l'Ordre des Experts-comptables est également présent chaque année au Congrès National des Experts-comptables.
- Respectueux de la réglementation, le cabinet détient l'ensemble des cartes obligatoires à l'exercice de sa profession. N'hésitez pas à nous les demander et ainsi vérifier qu'elles sont libellées au nom de votre Conseiller Privé.
- Dans tous les cas, le cabinet engage sa responsabilité. Nous sommes donc couverts par des garanties de responsabilité civile souscrites auprès de la compagnie CNA - 37 rue de Liège 75008 Paris.
N Planning des formations
Nous sommes également un organisme de formation. Nous intervenons principalement auprès des entreprises et réseaux bancaires, mais aussi auprès des particuliers sous forme de conférences dont le but est de vous donner un vernis suffisant pour mieux comprendre certaines problématiques patrimoniales.
Ces formations ont lieu dans une ambiance conviviale un vendredi sur deux à 19H30 et sont suivies d'un appéritif dînatoire. Si vous souhaitez participer, merci de réserver votre place au plus tôt en nous indiquant la conférence de votre choix.
Tarif : 20 euros par participant
Nombre de places disponibles : 10
Gratuité pour les 3 premiers inscrits
En raison de contraintes techniques indépendantes de notre volonté, les conférences sont momentanément suspendues. Nous sommes désolés et vous prions de bien vouloir nous excuser. Néanmoins, dès que celles-ci pourront reprende, vous trouverez au programme les sujets suivants : Préparer sa retraite, Pacs ou concubinage, Tour d'horizon des produits de défiscalisation, Comment choisir son contrat de mariage, L'utilité de la société civile immobilière, les vertus de l'assurance vie, Donation & succession.
N Devenir partenaire
Vous êtes un professionnel : Vous souhaitez développer une approche patrimoniale pour vos clients mais votre activité ne vous permet pas d'aborder l'ensemble des domaines de la gestion de patrimoine. Nous vous proposons de devenir partenaire et de bénéficier de tous nos services (présence dans vos locaux, formation de vos équipes, lettre d'information juridique et fiscale,...)
Vous êtes un particulier : Quelque soit votre secteur d'activité, vous connaissez autour de vous des personnes (famille, amis, relations professionnelles) qui pourraient bénéficier de notre démarche patrimoniale et de nos solutions. Nous vous proposons de devenir prescripteur "privilège" et de bénéficier, selon le type d'opération réalisée, d'un bon d'achat ou d'un week-end en Relais & Château.
Pour toute demande d' information, vous pouvez nous laisser un message à l'adresse email suivante : modulance@live.fr
N Lettre d'information
Nous vous offrons la possibilité de recevoir notre lettre d'information mensuelle directement dans votre boite aux lettres électronique.
Cette lettre, à la fois concise et concrète, a pour unique but de vous tenir informé de l'actualité patrimoniale, juridique et fiscale. En aucun cas nous utilisons ce biais pour procéder à un démarchage commercial. Toutefois, lorsque l'opportunité s'avère particulièrement intéressante, et que nous le jugeons utile, nous pourrons vous faire parvenir, de temps à autre, des offres produits.
Pour recevoir nos prochains numéros, il vous suffit de nous communiquer via email votre demande d'abonnement.
N Liens utiles
www.net-iris.fr/forum-juridique
www11.minefi.gouv.fr/boi/boi2010/boi.htm